fin-vista
Все акции
Логотип МТС-Банк

МТС-Банк

(MBNK)

ФинансыБанки

Текущая цена

932 ₽

Справедливая цена

1 508 ₽

Потенциал

61,90%

Рейтинг акции

54

Потенциал к справедливой цене не ниже 20%

Пройдено+0,5

Критерий выполняется. Потенциал не менее 20%: 20 %. Текущая цена: 931,50 ₽. Справедливая цена: 1 508,10 ₽. Потенциал: 61,9 %.

Как рассчитана справедливая цена
Показатели на акцию по годам

Денежные суммы указаны в млрд рублей, цена, дивиденд на акцию и EPS — в рублях.

Исторические значения на акцию приведены к текущему масштабу с учётом дроблений для сопоставимости с прогнозом.

Показатель

2022

2023

2024

2025

2026

прогноз

2027

прогноз

Количество акций

30,03 млн

30,03 млн

34,63 млн

37,53 млн

37,53 млн

37,53 млн

Цена

—

—

1 283

1 323

932

1 519

Дивиденд на акцию

Дивидендная доходность

0

—

0

—

89,3

6,96%

96,1

7,27%

121

13,02%

155

10,18%

Дивидендная выплата

Процент от чистой прибыли

0

0,00%

0

0,00%

3,09

25,00%

3,61

24,98%

4,55

25,00%

5,8

24,99%

Прибыль на акцию (EPS)

110

415

357

315

485

619

Финансовые показатели по годам

Денежные суммы указаны в млрд рублей.

Показатель

2022

2023

2024

2025

2026

прогноз

2027

прогноз

Капитализация

—

—

44,41

49,63

34,96

57,01

Выручка

Изменение выручки

46,55

15,24%

66,88

43,70%

73,63

10,09%

70,81

-3,83%

81,89

15,65%

90,15

10,09%

Чистая прибыль

Чистая прибыль / Выручка

3,29

0,07

12,46

0,19

12,37

0,17

14,44

0,20

18,21

0,22

23,21

0,26

P/E

—

—

3,59

3,44

1,92

2,46

ROE

6,49%

19,36%

16,21%

12,84%

14,41%

17,50%

P/B

—

—

0,39

0,39

0,26

0,38

Потенциал к справедливой цене не ниже 40%

Пройдено+0,5

Критерий выполняется. Потенциал не менее 40%: 40 %. Текущая цена: 931,50 ₽. Справедливая цена: 1 508,10 ₽. Потенциал: 61,9 %.

P/B не выше ориентира финансового сектора

Пройдено+0,5

Критерий выполняется. P/B компании: 0,26. P/B финансового сектора: 0,77.

Текущее: 0,26

Медиана сектора: 0,77

Среднее для компании: 0,39

Динамика P/B
Собственный капитал (Book Value) по годам

Суммы указаны в млрд рублей

Показатель20222023202420252026*2027*
Капитализация——44,4149,6334,9657,01
Собственный капитал (Book Value)64,3576,29112,44126,34132,62150,03
P/B——0,390,390,260,38

P/E не выше медианы банков

Пройдено+0,5

Критерий выполняется. P/E компании: 1,92. P/E профиля банков: 3,45.

Текущее: 1,92

Медиана сектора: 3,61

Медиана рынка: 6,71

Среднее для компании: 3,51

Динамика P/E
Чистая прибыль по годам

Суммы указаны в млрд рублей

Показатель20222023202420252026*2027*
Капитализация——44,4149,6334,9657,01
Чистая прибыль3,2912,4612,3714,4418,2123,21
P/E——3,593,441,922,46

P/B оправдан ожидаемой доходностью капитала

Пройдено+1

Критерий выполняется. P/B компании: 0,26. ROE / стоимость капитала: 0,85.

Ожидается рост прибыли

Пройдено+0,3

Критерий выполняется. Прибыль, база: 14 437 000 000. Прибыль, прогноз: 23 210 670 347,81.

Рост прибыли не ниже рыночного ориентира

Пройдено+0,3

Критерий выполняется. Среднегодовой рост прогнозной прибыли: 26,8 %. Ориентир: 12,33 %.

Безрисковая ставка

—

Среднерыночный прогнозный рост чистой прибыли

12,33%

Прогнозный рост прибыли компании

26,80%

Медианный YoY-рост чистой прибыли

16,71%

Чистая прибыль и годовое изменение
Изменение, %: симметричная лог. шкала

Ожидается рост капитала

Пройдено+0,3

Критерий выполняется. Капитал, база: 126 339 000 000. Капитал, прогноз: 150 025 164 555,05.

Рост капитала не ниже медианы банков

Не пройдено+0

Критерий не выполняется. Среднегодовой рост прогнозного капитала: 8,97 %. Ориентир: 18,16 %.

Прогнозный ROE не ниже 20%

Не пройдено+0

Критерий не выполняется. Прогнозный ROE: 17 %. Порог: 20 %.

При наличии ручного допущения прогнозный ROE взят из него; иначе — из прибыли и среднего капитала.

Суммы указаны в млрд рублей

Показатель20222023202420252026*2027*
Прибыль для расчёта3,2912,4612,3714,4418,2123,21
Средний капитал за год57,570,3294,36119,39129,48141,32
ROE5,72%17,72%13,11%12,09%14,00%17,00%

Прогнозный ROE выше стоимости капитала на 3 п.п.

Не пройдено+0

Критерий не выполняется. Прогнозный ROE: 17 %. Порог: 17,2 %.

Материал носит информационный и аналитический характер, не учитывает ваши цели, финансовое положение и толерантность к риску. Данные могут быть неточными. Показатели и прогнозы рассчитываются автоматически и не проходят ручную проверку. Подробнее